近年來(lái)，隨著金融業(yè)的繁榮，尤其是理財(cái)行業(yè)從業(yè)人員的增多，理財(cái)規(guī)劃師考試的難度也在不斷提高，含金量也在不斷增加。從實(shí)際考試通過(guò)率數(shù)據(jù)來(lái)看，考試的難度一般都不是很大。理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)的含金量體現(xiàn)在它在理財(cái)行業(yè)的普遍性，不斷的改革和優(yōu)化，只要你在這個(gè)行業(yè)，你就必須持有證書(shū)才能工作。
什么是理財(cái)規(guī)劃師?
理財(cái)師是指運(yùn)用理財(cái)?shù)脑怼⒓夹g(shù)和方法，為個(gè)人、家庭、中小企業(yè)和機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)目標(biāo)提供全面的理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)的人
•理財(cái)規(guī)劃師分為兩類(lèi):一類(lèi)是在金融機(jī)構(gòu)工作，主要工作是銷(xiāo)售金融產(chǎn)品;另一種是以客戶(hù)為導(dǎo)向，幫助客戶(hù)進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃，在市場(chǎng)上選擇符合客戶(hù)需求的理財(cái)產(chǎn)品:可能是定期存款、固定基金、保險(xiǎn)、ETF債券、房地產(chǎn)等。所有這些投資工具的選擇都是基于客戶(hù)的需求(時(shí)間，金額)，投資屬性，風(fēng)險(xiǎn)承受能力等(與保險(xiǎn)行業(yè)的保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人相同)。
•從自由職業(yè)的角度來(lái)看，更多的是為個(gè)人或家庭提供金融服務(wù)
•具體工作內(nèi)容:理財(cái)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容廣泛，包括教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、房地產(chǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與繼承規(guī)劃等。根據(jù)客戶(hù)個(gè)性化、多元化、長(zhǎng)期性的理財(cái)需求，為客戶(hù)量身定制適合個(gè)人情況的理財(cái)方案
為什么要考理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)?
與國(guó)內(nèi)不斷增長(zhǎng)的金融服務(wù)需求形成鮮明對(duì)比的是，中國(guó)的理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。中國(guó)至少有60萬(wàn)理財(cái)師的缺口，年薪預(yù)計(jì)在10萬(wàn)到100萬(wàn)之間。是中國(guó)各大銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的熱門(mén)職業(yè)，也是中國(guó)發(fā)展前景廣闊的職業(yè)之一。
在我國(guó)目前的人才市場(chǎng)中，中高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師極其稀缺，供不應(yīng)求;同時(shí)，現(xiàn)有相當(dāng)一部分理財(cái)人員沒(méi)有接受過(guò)系統(tǒng)的理財(cái)認(rèn)證培訓(xùn)，其知識(shí)和能力遠(yuǎn)不能滿(mǎn)足理財(cái)工作發(fā)展的要求，其價(jià)值遠(yuǎn)沒(méi)有得到充分體現(xiàn)，不能滿(mǎn)足認(rèn)證制度對(duì)理財(cái)人員的需求。
因此，由于人才市場(chǎng)的短缺，理財(cái)規(guī)劃師的前景非常好，導(dǎo)致很多人想成為理財(cái)規(guī)劃師。
理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)證書(shū)介紹
我們想成為一名理財(cái)師，首先需要持有CHFP證書(shū)，其次，我們必須能夠正確分析和評(píng)估客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況，并根據(jù)客戶(hù)的職業(yè)階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶(hù)量身定制合理可行的理財(cái)方案。
CHFP是針對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的專(zhuān)業(yè)認(rèn)證，金融行業(yè)及金融相關(guān)行業(yè)對(duì)擁有CHFP認(rèn)證的理財(cái)規(guī)劃師的需求量很大。我們持有CHFP認(rèn)證，可以作為個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師，為機(jī)構(gòu)客戶(hù)提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)和咨詢(xún)。
CHFP理財(cái)師認(rèn)證是一項(xiàng)以培養(yǎng)和提高理財(cái)知識(shí)和實(shí)踐技能為目的的實(shí)踐能力認(rèn)證考試。是中國(guó)理財(cái)師專(zhuān)業(yè)認(rèn)證資格之一，因含金量高、性?xún)r(jià)比高而在行業(yè)內(nèi)享有盛譽(yù)。
2018年之前，CHFP理財(cái)規(guī)劃師由人力資源和社會(huì)保障部發(fā)放;2018年以后，人力資源和社會(huì)保障部簡(jiǎn)政放權(quán)，將認(rèn)證資質(zhì)下放到人力資源和社會(huì)保障部官網(wǎng)下。目前CHFP理財(cái)師實(shí)行雙證認(rèn)證，執(zhí)業(yè)證與協(xié)會(huì)證并行，國(guó)家背書(shū)行業(yè)認(rèn)可度更高，證書(shū)含金量更高。
CHFP理財(cái)師證書(shū)可在人力資源和社會(huì)保障部官方網(wǎng)站、中國(guó)職業(yè)技能培訓(xùn)協(xié)會(huì)的全國(guó)網(wǎng)以證書(shū)代碼查詢(xún)。
