投資理財(cái)顧問其實(shí)就是證券分析師的別稱，有的也叫理財(cái)顧問。獲得投資顧問資格，必須二年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，國(guó)民序列大學(xué)本科學(xué)歷，證券公司報(bào)協(xié)會(huì)之后，由證券業(yè)協(xié)會(huì)審批。具體的工作，如果是營(yíng)業(yè)部投資顧問的話，那就負(fù)責(zé)客戶服務(wù)，主要是傳達(dá)研究所的信息，服務(wù)于客戶，也推薦短線線，促進(jìn)客戶的交易，目前客戶的維護(hù)越來越規(guī)范化，營(yíng)業(yè)部現(xiàn)在有很多投資顧問，分工也更加細(xì)化，有的專門負(fù)責(zé)大客戶，有的專門去做報(bào)告。

　　投資理財(cái)顧問職業(yè)概述

　　隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，人們的個(gè)人財(cái)富也在不斷增長(zhǎng)。在擁有比較多的個(gè)人資本之后，越來越多的人看到投資理財(cái)帶來的高利益。但是，理財(cái)這一事情對(duì)于我國(guó)的大部分普通市民來說還是比較陌生的，因此專業(yè)的理財(cái)顧問就迅速成為一個(gè)新興的工作崗位發(fā)展起來。他們就如會(huì)計(jì)師等專業(yè)職業(yè)人一樣，運(yùn)用自己的專業(yè)知識(shí)為市民的理財(cái)提供幫助。

　　所謂的投資顧問就是從事理財(cái)建議規(guī)劃工作的人員,他們是一批專門以自己的專業(yè)理財(cái)知識(shí)為人們提供投資建議而獲得薪酬的專業(yè)人士,他們是理財(cái)和投資服務(wù)中極為重要的角色之一。因?yàn)椴⒎敲總€(gè)有資本投資的人都是經(jīng)濟(jì)學(xué)等相關(guān)專業(yè)畢業(yè)，他們之中的很多人雖然對(duì)投資和理財(cái)有著很大的興趣，但卻因?yàn)閷I(yè)知識(shí)的局限而不能科學(xué)進(jìn)行理財(cái)，因而他們往往求助于專業(yè)的投資顧問。投資者在接受投資服務(wù)的時(shí)候，最經(jīng)常接觸的就是投資顧問，投資顧問貫穿到整個(gè)服務(wù)的始終，他們的主要目的就是使客戶的投資能夠得到相應(yīng)的回報(bào)。

　　投資理財(cái)顧問工作內(nèi)容

　　1.負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)和維護(hù)，以及為客戶提供完善的理財(cái)計(jì)劃及信息咨詢。

　　2.負(fù)責(zé)對(duì)公司理財(cái)產(chǎn)品能夠全力宣傳、推廣、銷售。

　　3.與客戶保持良好的日常溝通，及時(shí)準(zhǔn)確了解客戶“需求”。

　　4.負(fù)責(zé)為重要客戶需求提供理財(cái)咨詢，制定合理的理財(cái)計(jì)劃。

　　5.根據(jù)公司提供的資源，給客戶打電話講解理財(cái)知識(shí)。

　　6.通過電話和網(wǎng)絡(luò)與客戶溝通,完成開發(fā)與維護(hù)目標(biāo)客戶。

　　7.清晰掌握客戶所處階段，運(yùn)用特定策略維系，挖挖掘客戶潛力，完成銷售目標(biāo)。

　　投資理財(cái)顧問適合人群

　　由于投資顧問需要對(duì)金融和投資收益相關(guān)的經(jīng)濟(jì)知識(shí)有深入的了解，所以他們一般畢業(yè)于經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)等相關(guān)專業(yè)。本科相關(guān)專業(yè)有投資、金融等，大三相關(guān)專業(yè)有財(cái)務(wù)管理、國(guó)際金融、證券期貨、投資理財(cái)?shù)取Ｏ朐谶@個(gè)領(lǐng)域工作的人可以參加理財(cái)規(guī)劃師考試。

　　投資顧問一般都有很強(qiáng)的邏輯數(shù)學(xué)能力。他們對(duì)類比、對(duì)比、因果關(guān)系和邏輯都很敏感，通過數(shù)學(xué)進(jìn)行運(yùn)算和邏輯推理。他們可以通過對(duì)金融市場(chǎng)的分析給投資者一個(gè)合理的解釋，所以他們還需要具備一定的人際智能，即能夠通過良好的溝通為客戶服務(wù)。

　　一般來說，公司在聘用投資顧問時(shí)，會(huì)選擇工作經(jīng)驗(yàn)更豐富的候選人。他們不僅具有良好的客戶溝通能力、人際溝通能力和客戶關(guān)系維護(hù)能力;還有廣泛的社交網(wǎng)絡(luò)和客戶聯(lián)系。同時(shí)，他們還需要誠(chéng)實(shí)守信，謙虛勤奮，具有高度的團(tuán)隊(duì)精神。一般來說，公司會(huì)優(yōu)先考慮有開發(fā)大客戶經(jīng)驗(yàn)的人。